Particulares y Patrimonio
Soluciones estratégicas
En SUMMA ASESORES ayudamos a particulares y familias a gestionar, proteger y organizar su patrimonio con una visión global. Integramos los aspectos fiscales, jurídicos y financieros para ofrecer soluciones adaptadas a cada situación personal y familiar.
En SUMMA ASESORES entendemos la gestión patrimonial como un proceso que requiere visión de conjunto, planificación y seguimiento. No se trata únicamente de atender obligaciones fiscales concretas, sino de analizar cómo se estructura el patrimonio, cómo evoluciona y qué decisiones pueden afectar a su conservación, transmisión o crecimiento.
Asesoramos a particulares y familias en cuestiones relacionadas con la tributación personal, inversiones, operaciones inmobiliarias, sucesiones, donaciones, reorganización patrimonial y planificación familiar, teniendo siempre en cuenta la situación, necesidades y objetivos de cada cliente.
Nuestro objetivo es aportar claridad y seguridad en decisiones que suelen tener consecuencias económicas relevantes y que, en muchos casos, deben abordarse con una perspectiva de medio y largo plazo.
Principales servicios:
Planificación fiscal de personas físicas.
Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas.
Impuesto sobre el Patrimonio y tributación patrimonial.
Asesoramiento fiscal de inversiones.
Fiscalidad de operaciones inmobiliarias.
Compraventa y transmisión de bienes y derechos.
Sucesiones y herencias.
Donaciones y transmisiones intergeneracionales.
Planificación sucesoria y familiar.
Reorganización y ordenación del patrimonio.
Análisis de estructuras patrimoniales.
Asesoramiento en empresa familiar.
Planificación de transmisiones entre generaciones.
Coordinación de aspectos fiscales, mercantiles y patrimoniales.
Análisis de riesgos fiscales vinculados al patrimonio.
Apoyo en decisiones de inversión o desinversión.
Planificación patrimonial a medio y largo plazo.
Una visión global del patrimonio
Las decisiones patrimoniales suelen estar conectadas entre sí y pueden tener consecuencias fiscales, económicas y familiares relevantes. Por eso, analizamos cada situación de forma conjunta antes de plantear posibles alternativas.
Acompañamos al cliente en momentos especialmente importantes, como la adquisición o transmisión de bienes, la recepción de una herencia, una donación, una reorganización patrimonial o la planificación de una futura sucesión.
Nuestro trabajo busca que cada decisión se adopte con una visión clara de sus implicaciones presentes y futuras, procurando siempre una estructura ordenada y coherente con los objetivos personales y familiares.
¿Qué supone para nuestros clientes?
Mayor tranquilidad
Analizamos las decisiones patrimoniales con antelación para reducir incertidumbre y evitar contingencias innecesarias.
Una planificación más ordenada
Ayudamos a estructurar el patrimonio teniendo en cuenta tanto la situación actual como los objetivos futuros.
Decisiones con visión de conjunto
Valoramos conjuntamente los aspectos fiscales, económicos y familiares antes de plantear cada alternativa.
Acompañamiento en momentos relevantes
Prestamos apoyo en herencias, donaciones, transmisiones, inversiones y otras decisiones con impacto patrimonial.
Perspectiva a largo plazo
Trabajamos para que la planificación patrimonial no responda únicamente a una necesidad puntual, sino que contribuya a proteger y ordenar el patrimonio a lo largo del tiempo.
Visión global del patrimonio
Analizamos de forma conjunta los aspectos fiscales, jurídicos y financieros para evitar decisiones aisladas que puedan generar efectos no deseados. Esta visión de conjunto nos permite valorar mejor cada alternativa y buscar soluciones coherentes con la situación personal y patrimonial del cliente.
Planificación a largo plazo
Ayudamos a anticipar escenarios y estructurar decisiones patrimoniales pensando no solo en el presente, sino también en su impacto futuro. Nuestro objetivo es aportar orden, previsión y seguridad en cuestiones que suelen tener efectos relevantes a medio y largo plazo. También valoramos cómo pueden evolucionar las necesidades familiares y patrimoniales para adaptar la planificación a cada etapa.
Atención personalizada
Cada situación familiar y patrimonial es distinta. Adaptamos el asesoramiento a las necesidades, prioridades y objetivos de cada cliente, ofreciendo un acompañamiento cercano y soluciones ajustadas a sus circunstancias personales. Buscamos que el cliente se sienta acompañado en cada etapa.
Datos relevantes
3/9/26
Nuevos criterios sobre los gastos deducibles de viviendas alquiladas
La Agencia Tributaria ha aclarado que las primas de un seguro de vida vinculado a una hipoteca pueden ser deducibles en el IRPF del propietario de una vivienda alquilada cuando el seguro incida directamente en el coste de financiación, por ejemplo, al permitir una bonificación del tipo de interés del préstamo.